个人金融学院
你有财务计划吗?股票、债券、共同基金和etf呢?你开始为退休做计划了吗?或者也许你想知道如何最大化你的资产?理财计划可以让你的生活和退休生活更轻松。
个人理财学院课程
请注意,课程可能因学期而异,并不是每个学期都提供所有课程。
本课程将讨论退休人员医疗保健的主要组成部分:医疗保险、医疗保险优势计划和长期护理。医疗保健费用通常以两倍于通货膨胀率的速度增长,因此这门课程也将讨论如何通过税收优惠计划为这一费用提供资金。你将确定补充保险的费用,评估你支付联邦或州计划不覆盖的医疗保健的能力,并能够预测你的医疗保健费用。本课程的对象是刚退休和计划在10年内退休的人士。
学会控制你的个人财务支出,储蓄,偿还贷款和开支,赚钱。你会知道你应该为特定的目标在什么时候存多少钱。主题包括:银行、储蓄、信用贷款/信用报告及保险;防范金融诈骗和身份盗窃;设置财务目标;开发预算;制定一个财务计划。你还将学习如何跟踪你的钱和开支。
你是联邦政府雇员还是从联邦部门退休?你了解储蓄计划(TSP)的来龙去脉吗?在本课程中,您将了解TSP投资基金的区别、税收考虑因素、罗斯TSP选项、短期和长期考虑因素以及提现选项。此外,您将讨论所需的最低分配和终身年金选项。本课程只适用于TSP参与者或考虑参加的联邦雇员。
本课程将提供一个全面的投资工具,以负责你自己的投资组合,无论其规模。了解投资股票、债券、交易所交易基金、房地产投资信托基金、可转换股票和共同基金的利弊,以及如何利用资产配置和分散投资来降低风险和增加回报。其他主题包括延期纳税投资(401k, IRA)与应税投资、对冲基金、有效市场理论、指数与主动管理、最小化税收、市场时机选择和持续时间。重点是实用的技术
可以立即使用,提高投资回报。
社会保障是大多数美国人退休收入的基石。然而,如何或何时获得福利的细微差别往往被忽视,并可能导致错失机会。这门课程将讨论个人和夫妇的福利、寡妇和前配偶的特殊情况、联邦养恤金的减少和福利的征税。目标受众
本课程针对的是刚退休且计划在10年内退休的人员。
在投资和选择财务专业人士之前要问的几个问题。会议还将讨论如何在金融能力下降之前就做好计划。本课程由美国证券交易所的一位代表讲授
佣金。
费用包括一本课程练习册和学习辅助工具。
性能等等。例如,交易所交易基金(etf)是否比共同基金更好?环球航空公司
遗嘱认证(以及在适当的情况下如何避免)。主题包括可撤销生前信托的使用(和滥用)、共同所有权的利、弊和危险、制作和接收礼物的正确方式(以及为什么有非常错误的方式),以及
联邦遗产税和马里兰州两项单独的遗产税对你遗产的影响。